WIE WERDEN DIE KREDITVERMITTLER AN BORD GEHOLT?

Unser Due-Diligence-Verfahren und Kreditinstitut-Scoring-System ist in fünf Themenbereiche unterteilt, in denen Monestro eine eingehende Analyse durchführt.
Wir stellen durch die gründlicche Prüfung sicher, dass es sich bei den in unsere Plattform aufgenommenen Kreditinstituten um finanzstarke Unternehmen handelt, die in einem stabilen und regulierten Umfeld tätig sind.

1. Vertrauenswürdigkeit des Kreditinstitutes und seine Geldwäschebekämpfung

Wir fragen nach den Organigrammen des Unternehmens und der Gruppe, um sicherzustellen, dass sie nicht überkomplex sind. Dabei prüfen wir, ob das Management vertrauenswürdig ist und keine negativen Rückmeldungen in den Medien vorliegen. Wir prüfen auch, ob ihre aktuelle Strategie und Arbeitsweise mit der gegenwärtigen Gesetzgebung übereinstimmt. Zu guter Letzt erfolgt die endgültige Genehmigung durch eine eingehende Analyse der rechtlichen Dokumentation und der Beschreibungen der Hauptprozesse, wobei die Verwendung von anerkannten Anti-Geldwäsche und internen Kontrollen sowie die Verwendung von fairen Marketing- und Werbestrategien sichergestellt wird.

2. Kreditqualität und Rentabilität

Um einen stabileren Gewinn für unsere Investoren zu erzielen, sind wir, bei Monestro in erster Linie an weniger risikoreichen, qualitativ hochwertigen Krediten interessiert. Jedes der Kreditinstitute, das über unser Portal handeln möchte, muss sein Portfolio mit historischen Aufzeichnungen über die erfolgreiche Darlehensleistung und die Anzahl der unterdurchschnittlichen Darlehen versehen, wobei ein Gesamtvergleich mit den durchschnittlichen Kennzahlen der Branche erfolgt.

3. Präzises Kreditmanagement und Inkasso

Unsere Analysten stellen sicher, dass die Kreditinstitute über effiziente Kreditqualitäts- und Bonitäts-Scoring-Modelle verfügen. Wir verschaffen uns einen Überblick über die von ihnen genutzte Haupt-IT-Plattform, ihre Risikomanagement-Richtlinien und den Prozess der Kreditkontrolle und -einziehung. All dies muss zeigen, dass sie in der Lage sind, ihre Verpflichtungen gegenüber unseren Investoren und uns zu erfüllen und einen rechtzeitigen Geldtransfer sicherzustellen.

4. Die Stabilität des Unternehmens und seine langfristige Verantwortlichkeit

Die Kreditinstitute werden gebeten, Jahresberichte für mindestens drei Jahre und Monatsberichte für den Zeitraum ab dem letzten Jahresbericht sowie ihre Prognosen vorzulegen. Unsere Analysten gehen Prüfungsberichte und die letzten internen Änderungen durch und stellen sicher, dass die Leistung des Kreditinstitutes profitabel ist. Wir konzentrieren uns auch auf die Entwicklungspläne des Unternehmens – versehen mit festgelegten Zielen, um langfristig bessere Prognosen zu erstellen.

5. Bereits eingeführte Kreditinstitute

Die Due-Diligence-Kontrolle geht weiter, nachdem das Kreditinstitut bereits im System aufgenommen worden ist. Wir führen eine vierteljährliche Überprüfung der Finanzdaten des Kreditinstituts durch und erhalten jährlich geprüfte Jahresabschlüsse. Darüber hinaus behalten wir die Leistung jedes Kreditportfolios genau im Auge und stellen sicher, dass die Kreditinstitute ihre Verpflichtungen weiterhin erfüllen und langfristig in Übereinstimmung mit den oben genannten Kriterien Rechenschaft ablegen.